当西安一家药房企业的财务经理，按下汇款83万的确定键后，突然恍然大悟，收款方其实是伪装成老板的骗子。在之后的这场时间赛跑中，银行方面几乎是同一时间收到了两条指令，一条是不法分子见83万元到账，要求银行转出资金，一条是西安民警要求银行冻结账号。两条指令相差仅1秒钟!
轻信“法人短信” 财务经理打款83万元
今年夏天，刚参加工作，担任西安一家药房企业行政秘书的小吴收到了一条短信。“我是乔某，刚换了手机下午三点前将公司全部员工电话备注好职务发给我，另通知财务部门经理加公司高管群，qq421710xxx。”短信中自称乔某的是这家企业的法人。
没过一会，公司财务经理凤某就收到了小吴转发的短信，并按照乔某的要求，加入了这个名为XX公司高管的QQ群，群内一览都是公司高管的名字，身为公司财务的凤某放下了戒备。
7月27日，凤某收到了乔某发来的信息称，他正在北京和一位客商谈生意合作。稍后对方会给公司账户里打款83万作为预付保证金。乔某多次要求凤某注意查收。就在凤某深信不疑时，过了一会乔某又发来短信说，洽谈未能成功，但对方已将款项打入了他的私人账号，由于乔某在外有要事办理，暂时不方便款项转回事宜，让凤某暂用公司账务周转一下。待他忙完后，将误打入他个人账户的83万转入公司账户。随后乔某还发来了一张个人账户成功接收83万的截图。
一次次铺垫一次次心理暗示，凤某对乔某的身份没有怀疑，便向乔某指定账户汇入83万元。就在他按下确认键后才恍然大悟，赶紧致电乔某的老号码，以及向公司其他高层核实，结果表明这个号称使用新号码的乔某，原来是在演了一场戏，凤某一步步陷入骗局。
银行同时间收到指令
不法分子要求提取 公安要求冻结账户
此时83万元已经转入了不法分子的指定账户，凤某赶紧致电银行客服希望冻结对方账户，但由于银行必须需要法律文书才能冻结，只好作罢。随后他又赶紧报警处理。
公安新城分局长乐西路派出所接警后，赶紧落实清楚，并和银行方面取得联系，得知这83万元已经汇入长春一家贸易公司账户内，这意味不法分子可以随时将钱转走。“这是和时间赛跑，不法分子已经得知83万元到账，应该也会立刻操作将钱转移，我们首先要做的是先让银行紧急冻结该账户。”长乐中路派出所民警介绍到。事实83万到账后，几乎是同一时间银行方面就接到了两条指令，第一条是拿着账户密码的不法分子要求转移资金，就在银行方面准备操作时，又接到了西安警方要求冻结的指令。
“我们感谢华夏银行对西安警方的信任，在这场时间赛跑中，我们虽然慢了几秒钟，但银行还是对账户进行了紧急冻结，避免了不法分子将资金转移。”民警介绍到，“但紧急冻结只能持续到当日下午5点银行下班前。要想长期冻结必须要拿着法律文书去华夏银行西安分行总部，由他们向开户行长春分行传真。此时距银行下班只有区区3个小时。”
在这三个小时中，西安警方长乐西路派出所民警，马不停蹄的完善了所有程序，包括了立案、录入、制表、审批等，最终在当日下午5时前，将正式法律文书递交给了华夏银行。这个不法分子使用的账户连同户内骗来的83万元被银行冻结。
最终在11月9日，华夏银行开具了特种转账凭证。83万元直接从退还至汇款账户，西安某药品企业账户。转账原因中写到，电信诈骗资金返还。“9月18日，中国银监会、公安部联合印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，依次规定我们不仅成功的追回受害企业损失的83万元，更作为陕西公安首例依此办法追回受害人资金，取得了宝贵经验，趟了一条新道路。”
11月15日，这家药房企业的相关负责人，为长乐中路派出所送去锦旗和鲜花。
[责任编辑 马宝]
