据沪臣地方金融(上海新金融研究所成员)对《2015中国投资理财师白皮书》通过对500多位国内投资理财师进行问卷调研，收回有效问卷463纷的结果了解。白皮书中显示，约有四分之三受访的投资理财师认为自己承受着相当高的职业压力，仅有25%认为工作压力较小。其中，银行、互联网金融、基金等金融机构投资理财师工作压力明显高于行业平均水准。
一项调查显示，在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。客观来说，投资理财师这一特殊的群体在国内应该处于飞速发展阶段。因为随着国内经济改革和快速发展，以及互联网金融行业的兴起，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合投资理财方向发展，而对能够提供客观、全面投资理财服务的投资理财师的需求迅猛增长。
如若按以上的说出这些条件，那么对于就意味着投资理财师将很快超越很多个行业的职位待遇，投资理财揽括在金融行业里面，而对于金融行业而言，待遇事实上一直都是不错的，弱再遇上强大需求的环境下，而在国内投资理财师资源短缺的情况下，那么势必将会是一个炙手可热的职位。
但是，光鲜的背后是行业巨大的压力。一是随着国内财富管理市场从产品驱动型向客户资产全权委托式资产配置转变，投资理财师发现自己手里缺乏足够丰富的投资理财产品，满足高净值客户日益个性化的资产配置需求，令业务拓展受限;二是投资理财师每天必须花费大量时间精力维护现有的客户关系，在寻找新客户方面显得力不从心，导致自身人均产能难以持续增长，职业发展遭遇瓶颈。
而最重要的一点是，人们已经从往前的“投资理财意识”逐渐转化到了如今的“投资理财观念”了，因为时代在飞速的发展，人们接受的信息也越位的广泛，再加上学习知识能力上的不断提成，生活不断的改善，收入也有了明显的增加，那么自然而然自身就会对自身的资产有一个把控，有谁会愿意将自己的钱给别人掌控，当然是自己知道的越多，会的也就越多，而对于投资理财而言，也就会赚的更多，并且降低更大的风险。
据沪臣地方金融（www.dfjr580.com）一位投资理财师表示：“如今的投资者比任何人都要谨慎，前期自己线下开发了一个客户，而后合作一年后，客户自己渐渐的有了自己的主见，对P2P投资理财已经是了如指掌，知道该如何分置自己的财产，自然也就用不到我们这些投资理财师”。从这里可以看出，一方面对于投资理财师而言，的确是少了一笔收入;但从另外一个角度来看，或许这就是投资者的转变。据了解，沪臣地方金融的官网以及官方客服就已经是无所不知了，就能够提供客户学习的一个良好渠道。
如果循序渐进的投资者都开始慢慢接触投资理财，懂得投资理财，不仅仅有投资理财意识，还要持有投资理财观念，那么前面所说的投资理财师将会是一个新兴职业将会不攻自破。
沪臣地方金融研究师坦言：“依目前局势来看，这种投资理财观念将会转变成为人人投资理财时代，势必投资理财师需要另择出路。但是船到桥头自然直，如此局势也是逼迫着投资理财师需要得到更加全面的知识，掌握更加全面的投资理财信息”。
